扬州卞方平:知天命终成家

卞方平已过天命之年,在丰厚的人生履历中,终于找到实现自己价值的舞台,燃起那个埋藏在心底的梦想——民间金融家

Q:提供本地化金融服务一直是您的理想,如何通过汇付天下云财富来实现?

A:我2010年开始进入信托行业,我认为信托作为一种直接融资的工具,不仅仅是受人之托,为客理财,同时也是帮企业、政府融资。

就像这次陆家嘴信托发的扬州空港新城项目,这是扬州市政府很重视的项目,但因为地点比较偏,也不能依靠房地产、土地拉动,所以银行也很难支持。

云财富平台的价值在于,首先他们帮我找到了这个本地的项目,而我对这个项目有充分认识的基础上,可以迅速地组织当地资源来对接这个项目。通过这个项目,一下子把我在当地的销售拓展开来,最重要的是,也把汇付天下云财富品牌知名度在当地打开来了。

Q:民间金融家这个梦想似乎更大些,你有想过吗?

A:从我个人来说,确实有一个私人银行家的梦想。

我觉得云财富应该是一个很好的平台。过去你想做理财业务也好,投融资也好,不可能脱离金融机构去做这样的事情,现在有了云财富这样的平台,可以依托它为高净值客户做理财、做资产配置,也可以帮助企业、政府对接资源、对接金融机构。

我感觉,今后可能会有更多和我拥有同样愿望、梦想的人,聚集到这样的平台上来。

 


杭州马建平:未来“上不封顶”

“汇付天下给我们提供了丰富的产品,可以满足不同的需求。而我们在杭州扎根,对当地的情况最了解。”

知道小微企业要什么

“杭州的市场很成熟,老百姓对于信托等理财产品非常熟悉,省去了我们培育市场的过程。但相对的,市场更透明,竞争也会比较激烈。”

“原来我就是个小微企业的老板,很多客户其实也就是自己的朋友,所以我最知道他们的心思。”马建平坦言,云财富平台正好给了他们一个整合资源的平台。而这种模式,正是汇付天下总裁周晔所提出的最适宜服务小微的第三条路——“关系型金融”。

出单没有“巧合”

201473日,杭州云投的业务经理小李来到浦发银行某支行拜访,了解到有位客户有500万元理财产品到期,想投资新的项目。但客户对产品的要求比较高,需要收益高、安全性高,期限还要短。浦发银行现有的理财产品都不能满足。

就在几天前,小李正好接触到云财富平台热推的方正东亚-昆明城投的信托项目。这个项目收益超过9%,由昆明市财政局承诺到期偿还,安全性和收益性都不错;并且投资期限只有一年,按季度付息,非常符合客户的要求。小李通过理财顾问,把项目推送给了客户,由此成就了杭州云投的400万元首单。

未来“上不封顶”

在问及下半年杭州云投的出单目标时,马建平非常有自信:“上不封顶。”

“我们是云财富的第一批践行者,到今年年底,云财富这种模式肯定会有一个快速成长的过程。”马建平说,目前已经有其他的第三方理财公司开始模仿云财富的模式,一方面证明了云财富模式的创新性;另一方面,也让他们觉得必须要抓住机会,加快脚步,“未来一年,云投会好好打磨这个市场,争取成为杭州第三方理财公司的标杆。”

 


四川周虎:从“杂牌军”到“正规军”

手握丰富的商业银行人脉资源,扎根在金融土壤肥沃的天府之国,周虎不忘服务小微企业的初心

舍信托旗号,亮汇付招牌

“第一笔单,不是500万,而是1000万。”周虎解释说,500万的单子是716日开业当天出单的,而在7月初,四川臻迅就诞生了他们的第一笔成交业务——一笔1000万的大单。

看起来平凡的第一单,实际上却是万事开头难的典型。就在一切都谈妥,准备最后签订协议之前,这位谨慎的大客户为确保资金安全,要求业务人员出示信托公司的工作证进行验证。任凭四川臻迅的业务员们怎么解释,这位客户也不买账。

为此,周虎找到客户,不谈业务,只聊汇付天下。“我和客户介绍汇付的情况,给他讲我们其实是全国前三的支付公司,交易量已经过亿了,是一家值得信赖的金融支付企业。”而谈及是什么最终触动了客户改变心意,周虎补充道,“除了支付量交易量和市场份额,我还给客户介绍了汇付天下三位老总,他们都是从银联、从人行系统出来的,有深厚的金融行业背景。”

许是被周虎的执着和认真说服,也可能是被汇付天下云财富的未来深深打动,这位客户最终和四川臻迅签下了这笔1000万元的大单。

在最合适的平台打通“任督二脉”

“在成都,可以说每隔500米就能看到一家投资理财的公司,大部分是专门针对社区里的爷爷奶奶这些中老年群体,会提供一些高低价位不等的理财产品。”周虎认为,成都的理财市场实际上已相当成熟。而通过西南财经大学——位于成都的CFPAFP等专业理财师认证资格考试官方合作院校,也能接触到广大的理财行业人脉。

在周虎和团队看来,能够打通“任督二脉”的最合适平台,就是汇付天下云财富平台。“云财富最大的优势就是它是一个互联网平台,它把所有的产品都汇聚在这一个平台上,非常丰富。另外理顾们都是在平台上注册、操作,费用等也都是通过平台进行自动结算,非常透明。”以往,有些不靠谱的理财公司往往事先虚报给理顾一个高价,最后却达不到当初的承诺。

 


河南魏鹏涛:手书家信的生意经

13POS机商户给他的团队带来了理财的第一笔好生意,从收单到理财的华丽转身在魏鹏涛身上完美实现

13POS机造就的首单

创业初期,魏鹏涛事必躬亲,因此对POS机用户非常熟悉。做“云财富”业务之后,他经常在微信朋友圈宣传一些好项目。购买首单的这位客户就是看到相关信息后来电,详细询问了项目的具体信息。魏鹏涛趁热打铁,连续两次拜访这位客户,认真释疑解惑,最后双方达成了口头协议。713日,第一笔预约形成,合同寄出,初定16日下午签合同。

然而好事多磨。客户的母亲临时住院,病情不明,签约一度搁置。魏鹏涛并不因此而气馁。直到730日,客户将家事处理妥当后,才跟魏鹏涛联系签约。但此时,前期预约项目已经封账。魏鹏涛不厌其烦地再次筛选并推荐产品,进行第二次预约,两天后,终于顺利地与这位客户签成了合同,首单金额100万元。

年轻团队的超强战斗力

有一位从收单业务时期就跟着魏鹏涛的员工买房时,房款还有近5万元的缺口。魏鹏涛知道后,没有一丝犹豫,主动找到这位员工,无偿提供5万元。这件事情深深影响并感动了团队的每一个年轻人,他们觉得,魏鹏涛真的把他们当成了自己的家人。

每逢佳节,魏鹏涛不仅给员工家快递礼品,还会给20多名员工每一个人都写一封信。谈谈理想,唠唠家常。说一说员工最近的优点,提一提新的希望。

魏鹏涛说:“我的梦想就是让我的团队每个人都在郑州住上房,有车子开!”


太原杜坚:仰望星空,脚踏实地

“我们做理财业务不能只看眼前,对行业要有仰望星空的追求,但是做业务却要脚踏实地的各个击破。”

转型

2014年初正式启动云财富理财平台业务以来,太原合创无论是办公设施等“硬件”,还是专业人员招聘、品牌形象统一等“软件”都焕然一新。 

3月份至今,杜坚几乎隔三差五就要带着业务骨干去拜访当地的理财界前辈,取取经。他说:“虽然一开始人家也对我们的拜访有所保留,但是毕竟这样的沟通可以让我的团队少走弯路,可以让我的策略更直接更有效。”这期间,也有不少人劝他慎重,因为今年山西联盛集团相关的信托产品兑付延期的问题,在行业内造成一些负面影响,特别对当地理财市场的从业者信心打击很大,许多投资者也因此心存疑虑。

先机

虽然自认教育市场这个重任,以太原合创一己之力是“不可能完成的任务”,但对于团队的目标、阶段性的任务,杜坚都有着非常清晰的“排片表”。

2014年我的期望是,每个月的业绩都有所增长,团队每一个人都要出单。前期金额的大小并不是最看重的,我更看重数量的多少,包括人均出单的单数有多少。”

“汇付天下云财富已经搭建了一个很好的资源共享平台”,杜坚说:“我认为云财富的优势非常多,在我们起步的阶段,派专门的销售人员、产品经理驻点,帮我们拓展业务、培训员工。而且,汇付天下总部在上海,对于新鲜资讯的吸收有天然的优势,对于我们这样身处内陆城市的企业来说,与汇付的合作弥补‘先天’的不足,让我们能够在当地市场抢占先机。”