今天央视财经报道了比特币大亨Charlie Shrem(施瑞姆)已经就洗钱案表示认罪,至此长达半年丝绸之路洗钱案终于迎来了大结局的时刻。在这一案件中的关键词分别是FBI,丝绸之路,洗钱,比特币,监管……

案子已经结束,但是影响却刚刚开始。比特帮与大家一起回顾丝绸之路洗钱案的脉络,梳理这一事件的起因以及经过,这一案件给我们带来了怎样的反思。

毒品害死人 洗钱被逮捕

今年1月份,当时为美国一家比特币交易网站BitInstant首席执行官的施瑞姆被美国司法机关逮捕,罪名是向他人销售比特币用于匿名购买和出售违禁药物。与施瑞姆一同被逮捕的还有现年比特币经纪人和毒品交易网站“丝绸之路”用户罗伯特·费埃拉(Robert M. Faiella)。

根据刑事指控书,两人被指控参与向“丝绸之路”的用户出售价值100万美元以上的比特币,而施瑞姆负责帮助费埃拉将现金兑换成比特币,后者则在施瑞姆知情的情况下在“丝绸之路”网站上开设地下比特币交易平台,以帮助不法分子进行匿名毒品交易。

刑事指控书还指出,施瑞姆本人也曾在“丝绸之路”网站上购买过毒品,包括大麻等。

毒品害死人啊,本来施瑞姆大有前途。现年24岁的施瑞姆曾是比特币基金会(Bitcoin Foundation)的副主席以及创始人之一,活跃于世界各地宣传和推广比特币,作为比特币的积极拥护者,他还与人在曼哈顿合伙经营一家接受比特币付款的酒吧。

本来是个好青年,都被丝绸之路洗了,那么这个丝绸之路是什么网站呢?

FBI曾一举捣毁丝绸之路

丝绸之路是一个利用Tor(Tor专门防范流量过滤、嗅探分析,从而让用户可以实现匿名对外连接、匿名隐藏服务,可以避免被追踪)的隐密服务来运作的黑市购物网站,主要交易毒品、武器等被禁止的物品。买家在丝绸之路上可免费注册,然而卖家必须购买新的帐户才能进行交易。

该网站交易时采用的是虚拟货币比特币,汇率则和和美金挂钩。也就是说,对于在线购买毒品的人来说,比特币可以说是必需之物。在2011年2月到2013年7月期间,该网站的交易额达到12亿多美元。

对此,强大的FBI自然不会闲着。2013年9月,美国联邦调查局(FBI)对该网站展开突袭,查封了该网站的服务器,并逮捕该网站的创始人罗斯·乌尔布里奇(Ross Ulbricht)。乌尔布里奇除面临洗钱的指控外,还面临着一系列刑事指控,包括秘密走私毒品、黑客行为以及建立并运营“丝绸之路”构成“企业犯罪”。 此外,他还被指控雇凶杀人和为非法物品卖家提供平台。

乌尔布里奇曾向法院辩称其不该被以洗钱罪名起诉,因比特币并不属于真实货币。但负责此案的法官驳回了他的辩护,并表示洗钱条例广泛到足以涵盖使用比特币进行金融交易的行为。在洗钱方面,比特币等加密货币与真金现钞有着同样的功能。

FBI对他进行抓捕的同时,顺道缴获了3万个比特币。之后美国司法部执法官局(USMS) 对从“丝绸之路”收缴得到的比特币进行了在线拍卖,持续12小时。近3万枚比特币进行拍卖后总价值近1770万美元,折合1.1亿元人民币。

监管方闻风而动

回到施瑞姆,据媒体报道,施瑞姆目前被软禁于其父母的家中,他通过律师透露,将去纽约认罪,即在没有牌照的情况下做了电汇交易。据悉,这项罪名最多能判五年。另外,Shrem 还被控参与洗钱、有意向监管当局隐瞒可疑活动。如果加上后者,Shremm 可能要蹲30年。

洗钱案引起了连锁反应。目前,纽约正在制定严苛的监管方案,美国消费者金融保护局(CFPB)就比特币等虚拟货币的风险发出警告,包括成本不明、汇率波动、易受黑客和垃圾邮件攻击等。

CFPB认为,比特币仍处于实验性阶段,且虚拟货币账户不设政府存款保险,一旦出了问题,没有相关部门 会出手相助,用户将后果自负。

此前,美国证券交易委员会(SEC)已经明确指出比特币的风险在于可能被用于诈骗或者是高风险投资,美联储也拒绝承认比特币等数字货币可以称得上是“货币”。

其他国家政府痛斥比特币的一个借口也是它有洗钱的功能。

比特币洗钱值得深思

不可否认的是,由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点,其资金流向难以监测,为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。

丝绸之路正是利用了这一点。他们宣称“国家是暴力、压迫、盗窃和所有形式的胁迫的主要源头”,鼓励大家“不要再用你的税收来给国家提供资金,直接去黑市。”

信用卡、贝宝或者其他网上支付方式,基本都是通过实名认证,可追踪或屏蔽的。它们都被排除在丝绸之路的支付之外,这里唯一受欢迎的是比特币。因为它是匿名支付,追踪起来不是那么简单。

丝绸之路很好地展现了比特币的应用场景之一,也带来了外界对比特币的不好印象,与毒品沾边之后,更是让人产生了政府可能围剿比特币的担忧。

当然,用于现实生活中毒品交易的支付工具——现金,同样也是匿名的,人们怪罪的是贩毒行为,而不是支付工具本身。比特币核心团队成员之一杰夫·加兹克(Jef Garzik)事后解释说,比特币并非丝绸之路用户所想的那样是匿名的。因为所有比特币的交易都在公开日志中存有记录,在法律强制实施时,可以使用高端网络分析技术追踪交易流量,从而找到比特币个人用户。

而且,比特币在网络上的用途已经越来越广泛,并不仅仅局限于丝绸之路网站。比特币项目的另一名核心成员尼尔斯·施耐德(Nils Schneider)则用比特币来支付大部分在线购买物品(如程序员工资、服务器租赁、域名费等),同时还会兑换成货币用来支付食品等等。

但是其匿名性导致监管机构彻底无从知道交易的所有细节。所以比特币更有可能因为其独特的优势成为避税的载体。谁都知道现金流向是很难追踪的,独特的加密技术和P2P结构使得比特币比现金还要难以追踪。

这也是纽约准备严格监管的原因,有人分析,比特币优点与缺点并存,或许可以成为全球化货币,或许可以成为洗钱工具,这要看使用的人的目的。

作者:比特帮秦羽

文章来源:http://www.btcside.com/new/detail/2008