日前,由汇付天下有限公司等共同投资的“外滩云财富”平台正式发布。该平台欲打造一个专业、完整、创新的财富管理平台,为理财机构、理财顾问和个人投资者提供财富管理平台服务。

“中国正在从理财为主的时代步入真正的财富管理时代,而财富管理要服务互联网长尾客户需要突破B2C模式,让更多理财师在互联网作业平台上为客户实现财富管理,我们认为,这类理财师中国需要500万人。”汇付天下董事长、外滩云财富董事长周晔表示。

 

理财师需求量高达500万

“B2B模式是中国财富管理市场的必经之路。”周晔强调,在这一模式下,中国市场未来需要理财顾问500万人。

“宝宝”类等互联网金融平台的B2C销售仅占财富管理市场的2%不到,远不能满足中国投资人需求。公开数据显示,2014年“宝宝”类资产规模是1.5万亿,而中国所有理财产品销售规模则在167亿元。

在考察了全球的财富管理服务模式之后,周晔坚定地认为,在产品、风险和知识复杂的财富管理市场中,必须通过理财顾问为个人投资者服务,才能真正实现财富管理的核心要素。其借鉴美国财富管理资产比例称,美国40%的财富管理资产由独立理财顾问管理,“因为他们离客户最近”,“另外40%是由机构的理财顾问完成,另外20%可能到不同的B2C金融产品超市完成”。

同时据其测算,未来5年,中国将有5亿有财富管理需求的目标客户。按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财顾问。“而客户的可投资资产也在增加,目前,中国已有240万高净值家庭,可投资的资金达到132万亿元,未来五年大部分客户拥有的可投资财富将超过100万元。”

 

理财师提供美好财富体验

外滩云财富平台成为开启财富管理新时代的“金钥匙”。其将传统私人银行的服务理念、交易工具等各种模块,通过互联网平台呈现给国内的金融机构和理财顾问,帮助他们在这个新时代更好地为投资人服务。

外滩云财富总裁许耀旂指出,财富管理时代是一个理财师以客户为中心的时代,理财师的服务将不以销售产品为目的,而是帮助投资人完成风险管理、知识管理等。

理财师和理财顾问的区别是什么呢?“服务于投资人的理财顾问,以产品销售为中心,收入模式是来自产品佣金,而未来理财师必须以客户为起点,真正了解客户需求,帮助客户做好财富规划,投资不同产品组合,做好风险控制,最后实现财富保值增值。”周晔认为,这是以产品为中心向以客户为中心的转变。

外滩云财富平台将为投资人、理财师和理财机构共同打造财富管理的美好体验。投资人美好体验将来自于全产品线接入、强大交易功能、整合账户管理、多维绩效分析、整合资产配置;理财师则能帮助他们全面提升销售管理、客户管理、信息管理、交易管理等各方面的管理能力;而对理财机构来说,外滩云财富平台还提供收益管理、资源管理、做市管理和品牌管理等全方位服务。