截止2016年11月8日,汇付天下旗下外滩云财富平台全年交易量突破100亿元大关,平台倡导的“资产配置+风险控制”的财富管理理念已经获得市场认可。

“100亿交易量是我们一个阶段性的里程碑,更代表了投资人对外滩云财富的充分肯定与信任”,外滩云财富常务副总裁马祝波表示,“平台自去年成立以来,一直主打‘全产品’的特色,几乎能满足所有投资人的个性化需求,这也是我们短时间能突破100亿交易量的原因”。

据介绍,外滩云财富平台目前有2000多支产品,涵盖活期产品、短期小额理财、公募基金、私募基金、保险、资管等。成立一年以来,外滩云财富的用户数已经超过100万,平台致力于为给投资人提供真正意义上的财富管理服务,而且从未涉足可能给投资人带来高风险的业务。 “我们所有产品均来自受监管的正规金融机构所发行的产品,而不是网络借贷产品。这些产品均能在金融机构上查询得到”,马祝波表示。

除了“全产品”以外,不断创新也是外滩云财富取得骄人业绩的重要原因。平台积极将最先进的金融技术应用于财富管理服务之中,目前已经推出的创新技术包括“智慧投资”和投资导引。

“智慧投资”是外滩云财富今年以来面向投资者开发的升级版基金定投工具。一般而言,投资者在基金投资的过程中常常会陷入迷茫与困惑的境地,究其原因,除了专业知识的匮乏之外,更多时候是因为难以克服人性固有的情绪弱点。智慧投资的推出就是希望培养投资者更加理性的投资习惯。”

简单而言,智慧投资工具除了基金定投功能之外,即允许投资者定时、定量、定向对公募基金产品进行投资外,还设置了止盈机制,投资者可设置5%~50%的目标获利点,当收益到达获利点后,系统自动赎回公募基金,让账面浮盈及时落袋为安。

外滩云财富今年另一大创新是“投资导引”,该服务根据用户的年龄,收入、风险承受能力以及风险承受意愿进行评估,通过大数据分析判断投资者的风险等级,为投资者推荐保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五类产品组合,从而为其量身定制资产配置方案。

 “传统资产配置往往是金融机构针对高净值客户提供的服务,普通投资人却被拒之门外”,外滩云财富产品总监郑曲洋表示,“‘投资导引’利用专业金融模型,通过大数据分析,为不同类型的投资人提供适合其风险等级的各类资产配比。”

马祝波表示,“外滩云财富打破行业局限,优先转变角色,利用创新技术,从投资人的利益出发,帮助他们做出符合自身需求的理财选择。”