严谨的资金管理准则与风险控制体系,从制度上保证用户的资金安全不受侵害
资金监管:民生银行提供资金账户监管

• 根据中国人民银行对支付公司的要求(人行令2010第2号),所有客户的交易资金都必须存放于独立的、唯一的商业银行监管账户中。所
  有经由汇付天下进行支付的的客户资金,都严格按照此要求,存放于中国民生银行的监管账户。非经客户许可或司法确认,包括汇付天
  下在内的任何单位、个人均无权对资金进行任何操作。
反洗钱:技术手段防控异常交易

• 汇付天下积极响应国家各监管机关及司法机关要求,依法履行反洗钱义务与职责,利用技术措施有效鉴别非正常的交易行为,在国内同
  业中最早实现对注册用户实施实名制审核,在交易过程中确保用户身份、银行账户的信息匹配一致,明确所有用户的资金交易途径,保
  证用户资金安全、准确,避免非法交易。
商户准入:严控商户资质,杜绝违法商户

• 汇付天下对所有合作的商户进行严格的资质审核。商户需要提供包括营业执照、法定代表人身份证明在内的多项资质材料。同时,经营行
  政许可项目的商户还需提供行业主管部门的行政许可文件,对曾经有不良记录的商户和个人,汇付天下坚决拒绝与其合作开展任何业务。
交易监控:金融级安全规则监控全部交易行为

• 汇付天下为对可疑交易、非法交易进行有针对性的防范,自主研发交易实时监控系统,通过积累多年各类交易的经验总结出一系列识
  别、判断可疑交易的规则、方法,对风险较大的行业、地区进行严格的监控。同时与各大商业银行、中国银联及业内其他公司建立了
  广泛的交易安全合作。
防钓机制:银行合作+通过技术手段+安全策略=杜绝"钓鱼"

• 针对互联网支付的各类钓鱼诈骗风险,汇付天下与多家商户合作推出了防钓提醒机制。在"钓鱼"现象多发的行业,汇付天下推出前
  置二次确认等方法提示客户注意识别欺诈网站。对于发生集中投诉和短时间内交易明显异常的商户,汇付天下将通过限制其交易、结
  算、向监管机关报告等办法查清事实,督促商户整改。